美元和日元利率 美元日元利率套利 香港破产富豪

中国银行外汇定期存款利息怎么算?

中国银行外汇定期存款的利息计算公式为：利息=本金×利率×时间。以下是关于该利息计算的一些具体说明：本金：指存款的金额，是利息计算的基础。利率：根据存款的外币种类和存款时间长度不同，利率也会有所不同。

中国银行外汇储蓄利息根据外汇储蓄利率、存款金额和存期计算，具体利息因外币种类、存款类型和存期不同而有所差异。以下以美元存款为例进行说明：活期存款：年利率：0.01%示例：存款一万美金存一年，利息为1美金。

对于欧元、日元和英镑，不同期限的利率均为0.01%。 利息计算公式为：利息 = 本金 × 利率 × 存款期限。 仍以美元为例，若本金为10，000美元，存款期限为一年，则利息计算为：10，000 × 0.75% × 1 = 75美元。

中国银行外汇储蓄利息要根据外汇储蓄利率，存款金额和存期计算，计算公式为：利息=本金*利率*存期。不同的外币存款利率不同，以中国银行美元存款为例：活期存款：年利率为0.01%，存款一万美金存一年的利息为1美金。

计算利息时，本金以元作为基本单位，元以下的金额不计利息。利息精确到分，不满一分的四舍五入。 定期存款到期日以年、月、日对齐为准。若到期日恰逢银行例假日，可提前一天支取，利息照常计算。特别值得注意的是，中国银行的丙种外汇存款采用定活两便方式，不设明确的到期日。

有利息。外币存款定期利率参照人民币，利率和汇率变动无关。中国银行可为您提供的个人外汇存款分为：活期存款、定期存款、通知存款，以及其它经监管机关批准的存款。定期存款按期限分为：一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次。以上存款分为现汇账户和现钞账户。开户起存金额，不设起存金额限制。

美元存款利率,日元呢?

如果持有1美元，1个月后是1×（1+46%/12）美元。如果将持有的1美元换成日元，即期为145日元，1个月后是145×（1+0.11%/12）。由于金融市场无套利原理，二者应相等。

这个规定利率通常会比货币发行国银行的利率要低许多，原因在于，一部分外币存款将被银行以空运的方式送往发行国银行，以赚取利息。具体年利率如下：美元50%，欧元00%，英镑50%，瑞郎50%，加元25%，澳元75%，日元0.50%。

美元：活期存款利率为0.05%每年。 日元：活期存款的利率为0.0001%每年。 港币：活期存款利率为0.01%每年。 英镑：活期存款利率为0.05%每年。 新加坡元：活期存款的利率为0.0001%每年。 以上利率信息仅供参考，实际利率可能因银行和存款条件的不同而有所变化，请以各银行公布的最新利率为准。

一个月、三个月、六个月、一年、二年的利率为0.1000%；日元：活期存款利率为0.0001%，七天通知存款利率为0.0500%，定期存款利率：一个月、三个月、六个月、一年、二年的利率为0.1000%。以美元为例，假如本金为1万美元，定期存款一年，那么利息就是：10000×0.7500%×1=75美元。

如果某投资者持有1000万日元,日元年利率5%,美元年利率10%;

利息计算公式为：利息=本金*利率*时间。假设持有1000万日元，年利率为5%，那么6个月的利息为：1000*5%*1/2=25万日元。如果将这1000万日元换成美元计算利息，假设1000万日元等于10万美元，年利率为10%，那么6个月的利息为：10*10%*1/2=0.5万美元，即5000美元。

目前7天通知存款利率是49%。农业银行的七天通知存款是以7天为一个周期自动转存并计算复利，客户必须提前7天通知银行约定支取存款，如果不足7天支取，按照1天的通知存款计算利息的理财服务.个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

投资者存入一笔300万美元，期限d=6个月，利率r=LIBOR+150BP，存入当日汇率USD/JPY=923，协定汇率执行价格USD/JPY=96。存款到期时，如果到期时的汇率≤96，投资者获得LIBOR+150BP的收益率；如果USD/JPY96，则将存款的利息和本金按96的水平折算为日元。

当前的日元/美元的汇率为1.50。日本的无风险利率为6%,而美国为8%,请问...

【答案】：当前的汇率以每日元表示的美元为0．006 667美元（=1美元／150）。根据利率平价等式（IRP）： 1．08／1．06=F（01）／0．006 667 因此远期汇率为0．006 792 5美元或表示为147．22日元／美元。这个结果是基于远期汇率等于即期汇率的期望值的假设。

因此，日元3个月的无风险利率为0.09 / 4 = 0.0225（即年化后为9% ÷ 4 = 25%），美元3个月的无风险利率为0.08 / 4 = 0.02（即年化后为8% ÷ 4 = 2%）。

一是人民币需求下降。由于出口放缓，银行代客结汇有所下降。随着出口放缓，虽然银行即期和远期结售汇仍为双顺差，但顺差规模较往年同期有所下降。其中，一季度银行代客即期结售汇顺差5749亿美元，比2021年同期的9454亿美元下降399%；3390亿美元下降773%。二是贬值风险。